Клиенты российских банков, которым было отказано в проведении операций либо заключении или расторжении контрактов банковского счета, попадут в "стоп-лист" ЦБ и не смогут его покинуть, пишет "Коммерсантъ".
В апреле банки России получат от регулятора перечень "отказников" - граждан и компаний, чьи операции кредитные организации сочли вызывающими большие сомнения с позиций антиотмывочного закона 115-ФЗ и отказали в их проведении. Это сообщил директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Сейчас такую данные финучреждения в обязательном порядке передают в финразведку, а та – регулятору, но между самими организациями механизма обмена данными не существует.
Создание реестра – исполнение требования "знай своего клиента" Базельского комитета по банковскому надзору и Группы разработки денежных мер борьбы с отмыванием финансовых средств (FATF), уточняет Чиханчин.
Механизма реабилитации ошибочно включенных в реестр пока что не будет, говорят источники, родные к Банку России и Росфинмониторингу, и глава думского комитета по денежным рынкам Анатолий Аксаков. Они растолковывают: это не перечень клиентов, а перечень фактов отказов банков в привязке к ним, оспорить факт отказа запрещено. Так, те, кто все-таки добился проведения операции в будущем либо оспорил действия банка в суде, все равно будут считаться "отказниками".
Сведения из стоп-страницы банк сможет применять как данные для оценки уровня риска клиента. Специалисты опасаются, что невозможность покинуть перечень приведет к отрешению некоторых граждан от банковских услуг. В 2016 году банки отказали 200 000 физлиц и 150 юрлицам в операциях на 300 млрд рублей, годом ранее отказов было 143 000 (см. "Банки утроили число отказов в открытии счета и проведении операций"). Источники утверждают, что в список уже включены 230 000 клиентов.

не смог отыскать юристов для консультаций по реформе Уолл-стрит

"Российский сельскохозяйственный банк" ("Россельхозбанк") во второй раз признал несостоявшимся запрос котировок на право подписания договора по предоставлению ему юридических услуг, говорится в материалах с портала госзакупок.
Финорганизации требовались услуги по анализу ряда правовых актов, то есть "ISDA March 2013 DF Protocol" от 22 марта 2013 года, закона "The Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act" от 21 июля 2010 года (действует в Соединенных Штатах Америки) и проекта дополнительного соглашения о внесении положений "ISDA March 2013 DF Protocol" в соглашение "ISDA Master Agreement" от 16 августа 2012 года. Победителю тендера также планировалось поручить письменное консультирование клиента по ряду вопросов. В качестве большой стоимости договора указывалась сумма в 1,93 миллионов рублей. (см. "Россельхозбанк" снова заявил тендер на юрконсультации по реформе Уолл-стрит").
В запросе котировок участвовала одна компания – ООО "Мастер права – правовое сопровождение бизнеса", она запросила за свои услуги 1,6 миллионов рублей. Но ее заявку признали не соответствующей требованиям котировочной документации. Аналогичный запрос котировок "Россельхозбанк" проводил в феврале (см. "Россельхозбанк" ищет юристов для консультаций по реформе Уолл-стрит за 2 миллионов рублей."). В нем решили поучаствовать две компании – филиал "Линклейтерз СНГ" и представительство "ДЛА Пайпер Рус Лимитед". Но их заявки тоже отклонили как не отвечающие условиям закупки.
Другой кредитной организации – банку ВТБ – с первой попытки удалось отыскать юристов для консультаций по той же реформе Уолл-стрит. Он в феврале подписал контракт со столичным офисом PwC Legal ценой 4,94 миллионов рублей. (см. "ВТБ нанял юристов PwC Legal для консультирования по реформе Уолл-стрит"). Закон "О реформировании Уолл-стрит и защите прав потребителей", либо "Закон Додда-Франка", приняли в Соединенных Штатах Америки в 2010 году. Его назначение – снять риски американской финсистемы благодаря ужесточению надзора за значимыми денежными университетами.

Почитайте также нужный материал по теме нормативную. Это может быть станет небезынтересно.

Подходит срок уплаты НДФЛ с больничных и отпускных за март

До 31 марта (пятница) включительно налоговые агенты должны перечислить суммы исчисленного и удержанного НДФЛ с пособий по временной нетрудоспособности, включая пособие по уходу за больным ребенком, и с отпускных сумм, выплаченных в феврале 2017 года. Об этом напоминает и наш календарь бухгалтера, который мы рекомендуем сохранить в закладки, чтобы не пропустить и другие сроки уплаты налогов и сборов, и представления налоговых деклараций и расчетов.

А производственный календарь на 2017 года содержит также сведения о опытных праздниках.

Отметим, что налоговые агенты обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного НДФЛ не позднее дня, следующего за днем выплаты налогоплательщику дохода. К тому же, при выплате доходов в виде пособий по временной нетрудоспособности, включая пособие по уходу за больным ребенком, и в виде оплаты отпусков налоговые агенты обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного налога не позднее последнего числа месяца, в котором производились такие выплаты (п. 6 ст. 226 Налогового кодекса).

Помимо этого, до 3 апреля 2017 года нужно представить в налоговые органы сведения о доходах физлиц за 2016 год и суммах НДФЛ, исчисленного, удержанного и перечисленного в бюджет за этот же период (п. 2 ст. 230 НК РФ).

Представлять такие сведения необходимо по форме 2-НДФЛ "Справка о доходах физического лица" (приказ ФНС России от 30 октября 2015 г. № ММВ-7-11/485@). При заполнении формы также потребуется справочник кодов доходов и вычетов (приказ ФНС России от 10 сентября 2015 г. № ММВ-7-11/387@).

ФОРМЫ

Справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) (форма и пример)
Другие формы
Напомним, что сведения по форме 2-НДФЛ необходимо представить в электронной форме. На бумажных носителях это могут сделать только налоговые агенты, доходы от которых в налоговом периоде получили до 25 физических лиц (абз. 6 п. 2 ст. 230 НК РФ).

Добавим, что налоговые агенты представляют в налоговый орган по месту своего учета документ, содержащий сведения о доходах физлиц истекшего налогового периода и суммах налога, исчисленного, удержанного и перечисленного в бюджетную систему РФ за этот налоговый период по каждому физлицу, каждый год не позднее 1 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, по форме, форматам и в порядке, утвержденным ФНС России (абз. 1 п. 2 ст. 230 НК РФ). 1 апреля 2017 года приходится на субботу, выходной день, следовательно последний день представления справок по форме 2-НДФЛ переносится на следующий рабочий день – это понедельник, 3 апреля (п. 7 ст. 6.1 НК РФ).

Просмотрите кроме того полезный материал в сфере дневник юриста. Это может оказаться весьма полезно.

Заявление о банкротстве туроператора "Натали Турс" оставлено без движения

Арбитражный суд Москвы оставил без движения заявление компании "Трансаэро" о признании банкротом туроператора "Натали Турс", говорится в материалах дела.

Заявление оставлено без движения до 21 апреля в связи с тем, что компания не приложила все документы. Ранее поступила информация, что туроператор подал кассацию на взыскание 5,8 миллиона долларов в пользу компании.
Арбитраж Москвы 11 ноября 2016 года удовлетворил заявление "Трансаэро" о взыскании с "Натали Турс" задолженности по агентскому соглашению, согласно которому ответчик должен был перечислить финансовые средства с продаж перевозок за вычетом вознаграждения. Также арбитраж Москвы отклонил встречный иск "Натали Tурс" к компании о признании недействительным положения дополнительного соглашения к агентскому контракту. Девятый арбитражный апелляционный суд подтвердил 27 февраля решение первой инстанции.
Второй по пассажирообороту российский авиаперевозчик "Трансаэро" осенью 2015 года не смог обслуживать долги, составляющие вместе с лизинговыми обязательствами около 250 миллиардов рублей. Сертификат эксплуатанта компании был отозван с 26 октября 2015 года. Арбитражный суд Петербурга и Ленинградской области 16 декабря 2015 года признал обоснованным заявление Сберегательного банка о банкротстве "Трансаэро" и ввел в компании на шесть месяцев процедуру наблюдения.
"Натали Турс" — туроператор на русском рынке выездного туризма, основанный в 1992 году. В 2014 году группа компаний обслужила около 750 тысяч туристов, оборот компании достигал 850 миллионов долларов.

Прочтите еще интересный материал на тему задать вопрос юристу онлайн бесплатно. Это может быть весьма полезно.