Клиенты российских банков, которым было отказано в проведении операций либо заключении или расторжении контрактов банковского счета, попадут в "стоп-лист" ЦБ и не смогут его покинуть, пишет "Коммерсантъ".
В апреле банки России получат от регулятора перечень "отказников" - граждан и компаний, чьи операции кредитные организации сочли вызывающими большие сомнения с позиций антиотмывочного закона 115-ФЗ и отказали в их проведении. Это сообщил директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Сейчас такую данные финучреждения в обязательном порядке передают в финразведку, а та – регулятору, но между самими организациями механизма обмена данными не существует.
Создание реестра – исполнение требования "знай своего клиента" Базельского комитета по банковскому надзору и Группы разработки денежных мер борьбы с отмыванием финансовых средств (FATF), уточняет Чиханчин.
Механизма реабилитации ошибочно включенных в реестр пока что не будет, говорят источники, родные к Банку России и Росфинмониторингу, и глава думского комитета по денежным рынкам Анатолий Аксаков. Они растолковывают: это не перечень клиентов, а перечень фактов отказов банков в привязке к ним, оспорить факт отказа запрещено. Так, те, кто все-таки добился проведения операции в будущем либо оспорил действия банка в суде, все равно будут считаться "отказниками".
Сведения из стоп-страницы банк сможет применять как данные для оценки уровня риска клиента. Специалисты опасаются, что невозможность покинуть перечень приведет к отрешению некоторых граждан от банковских услуг. В 2016 году банки отказали 200 000 физлиц и 150 юрлицам в операциях на 300 млрд рублей, годом ранее отказов было 143 000 (см. "Банки утроили число отказов в открытии счета и проведении операций"). Источники утверждают, что в список уже включены 230 000 клиентов.